Einen Anlagetipp zu geben ist das eine. Etwas gänzlich anderes ist es jedoch, Kundinnen und Kunden gegenüber langfristig wirkende Empfehlungen auszusprechen, die sich zudem noch auf deren Gesamtvermögen beziehen. Das ist es jedoch, was wir tun. Als Ihre Privatbank verstehen wir uns nicht als Tippgeber, sondern wir beraten Sie – umfassend ganzheitlich, dauerhaft und auch generationsübergreifend. Hierzu gibt es die Gruppe Wealth Planning, ein Spezialistenteam an der Seite der Bethmann Kundenberater.
Dabei ist es unser Ziel, für Sie nachhaltigen Mehrwert für Ihr Vermögen zu erzielen und Sie strategisch zu begleiten. Das Wealth Planning ist eine eigene Disziplin und erfordert vertieftes Spezialistenwissen. Die Dienstleistung wird nur von wenigen Banken angeboten – und wenn, dann als zusätzliches Angebot. Sie als Kunde stehen im Mittelpunkt und nicht die Produktlösung.
Im Wealth Planning geht es um das große Ganze. Wir betrachten also nicht nur Ihr Wertpapierdepot oder Ihren Immobilienbesitz, insbesondere nicht isoliert: Im Wealth Planning analysieren wir den Status quo Ihres Vermögens und beleuchten unterschiedliche Lösungsszenarien zur Erreichung Ihrer Vermögensziele und Ihrer Lebensplanung. Beispiele:
Wir erarbeiten Anlageszenarien und empfehlen Ihnen ein Lösungskonzept für Ihr Gesamtvermögen. Wir zeigen entsprechende Auswirkungen und geben Aufschluss über Liquiditätsanforderungen an das Vermögen. Dabei berücksichtigen wir insbesondere das Zusammenwirken der verschiedenen Vermögensklassen. Die Vermögensnachfolge und das Generationenmanagement haben wir immer im Blick. Wir helfen Ihnen dabei, Komplexität zu reduzieren und Entscheidungsoptionen für Sie klarer zu machen.
Abbildung der Vermögenssituation, der Vermögensziele und der Risikotragfähigkeit
Vermögenssimulationen, insbesondere mit einer Liquiditäts- und Vermögensentwicklung (Projektion des Status in die Zukunft, verbunden Szenarioanalysen) - kurz Financial Planning
Erarbeitung der strategischen Asset Allocation für das Gesamtvermögen (Entwicklung einer langfristigen Vermögensstrategie)
Ganzheitliche Depotanalyse über mehrere Depots
Vermögensnachfolgeberatung und –planung (Estate Planning)
Stiftungsberatung und Stiftungsgründungsberatung
Interview mit Maximilian Kleyboldt, Senior Financial Planner, CFP®
In die Zukunft können wir leider noch nicht blicken, aber wir wissen aus langer Erfahrung, dass es einige Grundszenarien gibt, auf die man vorbereitet sein sollte. Wir sind in der Lage, solche Szenarien zu simulieren, die sich zum Beispiel nach dem Verkauf oder der Übergabe von Vermögenswerten ergeben und können damit wichtige Hilfestellung für Ihren Entscheidungsprozess leisten.
Ganzheitliche Betreuung, familiär und geschäftlich.
