Selbst versierte Anleger bemerken beim Blick auf ihr Vermögen oft nicht mehr, ob und an welchen Stellen sich Ungleichgewichte eingeschlichen haben: Zu oft haben sie schon aus dem gleichen Blickwinkel hingesehen und historisch angelegte Fehlentwicklungen fallen Ihnen nicht mehr auf. Uns schon.
Mit unverstelltem und geschultem Blick sehen wir uns das an, womit jede seriöse Vermögensberatung beginnen sollte: Ihren Vermögensstatus. Er stellt die Grundlage dar, auf der wir zusammenarbeiten. Was können Sie als Kunde im Beratungsprozess der Bethmann Bank von Ihrem Berater erwarten? Nach dem Kennlernen bildet der Berater Ihre Vermögenstruktur in der Form einer Bilanz ab, die dann der Ausgangspunkt für unsere weiteren Empfehlungen darstellt.
Wir möchten zunächst Ihre Vermögensziele und Ihre Ansprüche an die Beratung kennen. Ist Ihr Vermögensstatus durch den Berater erstellt, steht für alle folgenden Schritte die Private Vermögensbilanz zur Verfügung. Auf dieser Grundlage konzipieren wir Vermögensstrategien und individuelle Anlagekonzepte, um Ihre Vermögensziele bestmöglich erreichen zu können. Erfahren Sie mehr zu unserem Beratungsprozess und zur Erstellung Ihres Vermögensstatus im Video.
Herr Kleyboldt, wenn ich Kunde der Bethmann Bank werden möchte: Was darf ich von ihren Beraterinnen und Beratern erwarten?
Sie dürfen von ihnen hohe fachliche Kompetenz erwarten und dass sie Ihnen zuhören. Auch dürfen Sie von unseren Beraterinnen und Beratern einen ganzheitlichen Beratungsprozess erwarten, bei dem Sie mit Ihrem Vermögen im Mittelpunkt stehen. Dazu gehört insbesondere die Abbildung Ihrer Vermögenssituation in Form der Bilanz. Auf dieser Grundlage erstellen wir dann ein individuelles Anlagekonzept.
Ganzheitlicher Beratungsprozess - höre ich das nicht von allen Banken?
Das zu behaupten ist tatsächlich einfach und viele im Markt tun es. Es zu leisten ist schon erheblich anspruchsvoller und es gibt deutliche Unterschiede: Von dem Kennenlernen über die Analyse des Gesamtvermögens im Status quo bis zur laufenden, dauerhaften Begleitung - das zeichnet uns aus. Das unterscheidet uns zum Teil auch recht deutlich von Mitbewerbern, die es sich da etwas einfacher machen.
Davon ändert sich aber mein Portfolio noch nicht.
Richtig. Das ist der Teil unseres Beratungsprozesses, der nach der Analyse und dem Vermögensstatus folgt: Wir entwickeln ein auf Ihre Vermögensziele abgestimmtes Lösungskonzept, das wir Ihnen in seiner Wirkungsweise erläutern. Dann, und wirklich erst dann, ist es sinnvoll, die geeigneten Finanzprodukte auszuwählen. Erst das Konzept, dann die Anpassung, dann die Umsetzung. Da gehen wir ganz systematisch vor.
Und wenn alles gemacht ist, habe ich ein Depot, das mich so die nächsten Jahre begleitet, richtig?
Das kann im Einzelfall so sein. In der Regel ist es jedoch anders, denn Ihr Depot muss ja stets auch einem veränderten Marktumfeld Rechnung tragen. Flexibilität ist beispielsweise wichtig, wenn sich Ihre persönlichen Ziele verändern. Somit gehört es auch zu unserem Selbstverständnis als Privatbank, dass wir Ihren Vermögensstatus aktuell halten. Deswegen gibt es auch regelmäßige Vermögensdialoge, in denen wir uns mit Ihnen abstimmen und das Vermögenskonzept einschließlich der Depotanlage überprüfen. Der aktualisierte Vermögensstatus ist dazu ein wichtiger Baustein. Unser Beratungsansatz ist auf die Begleitung durch die Wechselfälle Ihres Lebens ausgerichtet. Hierzu hat der Kunde zusätzlich die Möglichkeit, die Expertise unserer Wealth Planning-Einheit zu nutzen.
Wenn wir Ihnen eine Struktur für Ihr Gesamtvermögen empfehlen, tun wir dies auf der Basis verschiedener Szenarien. Dabei berücksichtigen wir insbesondere das Zusammenwirken der verschiedenen Vermögensklassen – vom Aktiendepot bis hin zur selbst genutzten Immobilie. Aus diesen Eckdaten entwerfen wir Ihre ganz individuelle Anlagestrategie und setzen sie mit Ihnen um. Dabei greifen wir auf das weltweite Netzwerk und das Know-How einer führenden europäischen Bank zurück, ABN AMRO.
